AML-политика

WorldExchangeClub придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Настоящая политика определяет меры, применяемые для предотвращения использования сервиса в незаконных целях.

Мы обеспечиваем соответствие всех операций действующему законодательству и международным стандартам финансовой безопасности.

При проведении крупных или нестандартных операций менеджер вправе запросить дополнительную информацию для подтверждения законности происхождения активов.

Идентификация проводится в целях:

• Соблюдения требований применимого законодательства
• Защиты клиентов и деловой репутации сервиса
• Предотвращения мошеннических операций

Предоставленные сведения хранятся строго конфиденциально и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

Мы осуществляем контроль операций на предмет признаков подозрительной активности, в том числе:

• Необычно крупные или нестандартные транзакции
• Структурированные операции для обхода порогов отчётности
• Операции из юрисдикций с высоким риском отмывания денег
• Несоответствие между заявленными целями и характером операции

WorldExchangeClub отказывает в обслуживании в следующих случаях:

• Анонимные источники или отказ указать происхождение средств
• Участие санкционированных лиц или организаций
• Операции, связанные с юрисдикциями под международными санкциями
• Явные признаки отмывания денег или финансирования терроризма
• Несоответствие активов заявленному источнику

При работе с цифровыми активами применяются специализированные аналитические инструменты для верификации адресов. Адреса, связанные с незаконной деятельностью, мошенничеством или санкционными субъектами, к операциям не допускаются.

Записи об операциях и идентификационные данные хранятся не менее 5 лет в соответствии с требованиями AML-законодательства. По истечении срока данные уничтожаются без возможности восстановления.

При выявлении признаков подозрительной деятельности WorldExchangeClub вправе приостановить операцию и уведомить соответствующие органы в соответствии с требованиями законодательства. Клиент не вправе требовать исполнения операции, приостановленной по основаниям настоящей политики.

По вопросам AML-политики: @changeproject_manager1